18项违法！沪农商行遭重罚860万元

　　沪农商行因同业投资资金投向合规性审查不审慎、委托贷款资金用于禁止性领域等19项违法事实，被责令改正，并处罚款共计1160万元。

　　事实上，自沪农商行上市后，几乎每年都有大额罚单下达。2021年9月，上市不到一个月，沪农商行就收到一张大额罚单，时任该行副行长、零售业务总监、合规内控部总经理也领到罚单。

　　该罚单显示，沪农商行因未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告三项违法行为，被责令限期改正并处以740万元罚款。

　　而就在2024年12月，沪农商行还曾收到百万级罚单。据罚单，沪农商行因“未及时调整贷款分类、理财业务未按规定进行信息披露等”，被罚款155万元；时任沪农商行个人贷款业务部副总经理范碧峰、时任上海农商银行崇明支行副行长金辉、时任授信管理部总经理助理宋妍菁，因“未按规定报送统计数据”，均被警告并分别被罚款5万元。

　　另外，沪农商行浦东分行因“贷款管理严重违反审慎经营规则、员工行为管理严重违反审慎经营规则”，被罚款200万元；时任浦东分行川沙支行及妙境支行行长金荣重因同样的问题，被禁止从事银行业工作终身；时任浦东分行行长朱忠文因“员工行为管理严重违反审慎经营规则”，被警告并罚款5万元。

　　沪农商行上市后频繁收到大额罚单，整体上暴露出沪农商行合规管理体系存在漏洞。也在一定程度上反映了该行可能缺乏有效的合规风险识别、评估、监测和应对机制，无法及时发现和纠正违法行为，也未能从根本上防止类似问题的再次发生。