侵占“新人”奖励金6000多万 又有“退保黑产”团伙被抓

　　8月12日，记者从上海市公安局微信平台获悉，近期，上海警方根据保险公司报案，侦破一起内外勾结的特大职务侵占案，抓获以李某、刘某英、徐某栋为首的67名犯罪嫌疑人。警方表示，初步查明该犯罪团伙侵占企业佣金、奖励津贴6000余万元。

　　2020年8月，静安分局接到辖区一家保险公司报案，称近期陆续接到不少客户投诉，反映有自称公司业务员的人联系劝说全额退保并重新投保。据此，公司内部启动自查，发现有公司下属销售团队与非法销售保险的团队内外勾结，以挂单形式骗取公司对新人员工的“开单”激励奖金。接到报案后，静安警方高度重视，立即组成专案组开展侦查。

　　全额退保后，李女士从刘某处重新购买了所谓“更划算保障更全面”的保险。然而，在后续的一次理赔过程中，李女士却意外地发现新买的保险理赔额度比之前自己购买的大幅降低，刘某也失去联系。后经保险公司调查，发现刘某并非是保险公司的员工。

　　以此为突破口，经过半年多的循线深入侦查，一个以李某、刘某英等人为首的职务侵占团伙逐渐浮出水面，同时一个以徐某栋为首的非法销售保险的团伙也进入警方视线，两个犯罪团伙内外勾结、相互交织、环环相扣。

　　2021年5月25日，专案组在上海、湖北、江苏、安徽等地同步开展集中收网行动，成功将本案67名犯罪嫌疑人一网打尽，当场查获各类保险合同文书300余份，保险公司内部冻结涉案3000余万元的佣金、奖励津贴。

　　该团伙勾结保险公司上海分公司在职人员李某、刘某英等管理层，获得新入职保险代理人信息和保险投保人信息，随后由团伙销售人员冒充保险公司在职业务员，以电话、上门等方式，利用“产品升级”“原保单全额退保”等话术游说、诱骗投保人退保后重新购买新保单，或在投保人不知情的情况下，代其办理“保单贷”用于支付新保单。

　　李某、刘某英等人利用保险公司管理漏洞，大量招募新人加入销售团队，其中不少人根本没有保险从业资质，或者就是挂名吃空饷，团队人数一度达到300余人。随后，两人利用职权非法查询获取大量投保人信息，提供给徐某栋团伙。同时，为了规避内部监察，两人提供的都是外省市的投保人信息，供徐某栋团伙进行异地展业。

　　目前，李某、刘某英、徐某栋等23名犯罪嫌疑人因涉嫌职务侵占罪已被依法批准逮捕，44名犯罪嫌疑人被依法采取刑事强制措施，初步查明该犯罪团伙侵占企业佣金、奖励津贴6000余万元，案件正在进一步侦查中。

　　四要推动信息共享和联动打击。建立涉保险黑产“黑名单”制度及案件信息互通机制，实现全行业信息共享与风险提示。加强与公安、司法机关的沟通协作，及时互通相关涉保险类黑产线索，增强打击保险黑产类犯罪活动的整体合力，形成快侦快破、严打高压态势。